Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Als Lizenzinhaber unter der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/394/2025) sind wir verpflichtet, unser Angebot vor Geldwäscherei zu schützen. Diese Seite erklärt transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben BaxterBet Casino unter der Aufsicht der Malta Gaming Authority und wenden deren Anti-Geldwäscherei-Vorgaben vollständig an. Dazu zählen die Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas.

Unsere Richtlinie zielt nicht darauf ab, Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern darauf, kriminelle Geldflüsse von ehrlichen Spielern fernzuhalten. Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen; bei Auffälligkeiten prüft unser Compliance-Team den Fall manuell.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Die Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) prüfen wir bereits bei der Registrierung über externe Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben und Abgleich mit Sperrlisten
• Erste Auszahlung: Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR sowie bei einzelnen Transaktionen über 1.000 EUR
• Stufe für Stufe: bei Auffälligkeiten oder ungewöhnlichem Spielverhalten jederzeit

Benötigte Dokumente

Legen Sie eine Kopie eines amtlichen Lichtbildausweises vor (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein). Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Strom- oder Telefonrechnung, einen Meldezettel oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie per Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), eines Kontoauszugs oder eines Screenshots Ihres E-Wallets.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern in der EU mit strikter Zugriffskontrolle. Kein Support-Mitarbeiter sieht Ihre Dateien; nur das vierköpfige Compliance-Team hat Zugriff, und jeder Zugriff wird protokolliert.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Einzahlungen, hohen Auszahlungsbeträgen oder widersprüchlichen Mustern (etwa viele Einzahlungen ohne relevantes Spiel) fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht der MGA-Lizenz.

Als Beleg genügen Gehaltsabrechnungen, ein Jahreskontoauszug, Steuerbescheide, ein Arbeitsvertrag oder Nachweise über Verkaufserlöse. Für Einzahlungen aus Kryptowährungen kann eine Erklärung zur Herkunft der Coins verlangt werden. Die Prüfung dauert je nach Komplexität 1 bis 5 Werktage.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das Betragsmuster, Zahlungshistorie und Spielverhalten abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); Differenzbeträge darüber hinaus zahlen wir per Banküberweisung aus.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder in unzureichender Qualität nach, setzen wir Auszahlungen aus. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spiel zunächst gesperrt nutzbar; Guthaben wird erst nach abgeschlossener Verifizierung freigegeben.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug oder eine Nutzung durch Dritte fest, schließen wir das Konto fristlos, behalten Restguthaben bis zur Klärung ein und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support ([email protected]) oder an die MGA wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischem Recht fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, danach löschen wir sie endgültig. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und der Malta Gaming Authority. Sie können jederzeit eine Bestätigung über gespeicherte Daten sowie deren Löschung nach Ablauf der Frist anfordern.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, Sie können sich registrieren und mit den Basisprüfungen sofort spielen. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 24 Stunden, in den meisten Fällen deutlich weniger. Auszahlungen bearbeiten wir nach Freigabe innerhalb von 0 bis 2 Stunden ohne Gebühren.

Warum verlange ich Auszahlungen auf dieselbe Zahlungsmethode?

Die Same-Methode-Regel stellt sicher, dass Geld nur dorthin fließt, wo es herkam, und schützt Sie vor unbefugtem Zugriff auf Ihr Konto.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise liefere?

Solange der Nachweis fehlt, halten wir die betroffene Auszahlung zurück und sperren weitere hohe Transaktionen. Ihr Spielbetrieb bleibt davon unberührt.

Wer sieht meine Dokumente?

Nur unser Compliance-Team, auf verschlüsselten EU-Servern mit protokolliertem Zugriff. Der normale Support erhält keine Einsicht.